Einrichtung
Hier kannst du das Kreditkarten-Sachkonto sowie das Geldtransitkonto für den Export hinterlegen. Außerdem kannst du festlegen, ob Kreditkartenbelege direkt (standardmäßig) oder kreditorisch verbucht werden sollen.
Einstellung: Kreditkartenbelege kreditorisch buchen und Einschränkungen
Mit dieser Option kannst du Kreditkartenausgaben im Export als kreditorische Buchungen behandeln. In deinem Buchhaltungsprogramm werden die Belege dabei über den Kreditor des Geschäftspartners erfasst. Die Kreditkartenbelastung wird anschließend gegen das Kreditkartenkonto gebucht, bevor der Ausgleich über das Geldtransitkonto erfolgt.
Wichtig: Die Einstellungen haben nur Auswirkungen auf den Candis CSV Export. Ist eine API verbunden, dann hat diese Einstellung keine Auswirkung auf den Export.
Vergleich: Standardbuchung vs. Kreditorische Buchung
Aspekt | Standardbuchung (nicht kreditorisch) | Kreditorische Buchung |
Kontierung | Aufwand an Kreditkartenkonto | Kreditor an Aufwand → Kreditor an Kreditkartenkonto → Kreditkartenkonto an Geldtransit |
Transparenz | Kreditkartensalden sichtbar, aber keine OP beim Lieferanten | Offene Posten beim Kreditor und sauberer Ausgleich der Kreditkarte |
Abgleich mit Bank | Kreditkartenkonto ↔ Geldtransit ↔ Bank | Kreditkartenkonto ↔ Geldtransit ↔ Bank |
EXPORT Kompatibilität | Candis CSV | Candis CSV und API |
Manueller Aufwand | Einfacher, aber keine OP-Verfolgung | Mehr Buchungsschritte, dafür bessere Übersicht je Kreditor |
Beispielbuchungen im Vergleich
A) Standardbuchung (nicht kreditorisch)
Angenommen, es wurde ein Hotelaufenthalt über die Candis Kreditkarte bezahlt (1.000 EUR inkl. 19 % USt).
1. Buchung des Belegs
Soll (Aufwandskonto, z. B. 4660 Reisekosten Übernachtung 19 % VSt): 1.000,00 €
Haben (Kreditkartenkonto, z. B. 1360): 1.000,00 €
Der Beleg wird direkt gegen das Kreditkartenkonto gebucht, ohne Kreditor.
1. Ausgleich Kreditkartenkonto über Geldtransit
Soll (Kreditkartenkonto, z. B. 1360): 1.000,00 €
Haben (Geldtransitkonto, z. B. 1590): 1.000,00 €
2. Bankeinzug
Soll (Bankkonto, z. B. 1200): 1.000,00 €
Haben (Geldtransitkonto, z. B. 1590): 1.000,00 €
Es entstehen keine offenen Posten beim Lieferanten, sondern nur Bewegungen auf dem Kreditkartenkonto.
B) Kreditorische Buchung
Angenommen, derselbe Hotelaufenthalt (1.000 EUR inkl. 19 % USt) wird kreditorisch gebucht.
1. Eingangsrechnung (Export aus Candis)
Soll (Aufwandskonto, z. B. 4660 Reisekosten Übernachtung 19 % VSt): 1.000,00 €
Haben (Kreditor Hotel XY): 1.000,00 €
Es entsteht ein offener Posten beim Kreditor Hotel XY.
1. Belastung der Kreditkarte
Soll (Kreditor Hotel XY): 1.000,00 €
Haben (Kreditkartenkonto, z. B. 1360): 1.000,00 €
Der offene Posten beim Kreditor wird ausgeglichen, das Kreditkartenkonto erhöht sich.
1. Ausgleich Kreditkartenkonto über Geldtransit
Soll (Kreditkartenkonto, z. B. 1360): 1.000,00 €
Haben (Geldtransitkonto, z. B. 1590): 1.000,00 €
2. Bankeinzug
Soll (Bankkonto, z. B. 1200): 1.000,00 €
Haben (Geldtransitkonto, z. B. 1590): 1.000,00 €
Offene Posten beim Lieferanten sind nachvollziehbar, die Kreditkartenbelastung wird transparent über Transit und Bank ausgeglichen.