Kreditkarten-Einstellungen
In den Kreditkarten-Einstellungen legst du folgende Konten und Optionen fest:
Kreditkarten-Sachkonto für die Verbuchung der Ausgaben
Geldtransitkonto für den Ausgleich zwischen Kreditkarte und Bank
Buchungslogik für Kreditkartenbelege:
Standardbuchung (nicht kreditorisch) oder
kreditorische Buchung
Diese Einstellungen wirken sich direkt auf den Export und die Buchungslogik im Buchhaltungsprogramm aus.
Einstellung: Kreditkartenbelege kreditorisch buchen
Wenn du die Option „Kreditkartenbelege kreditorisch buchen“ aktivierst, behandelt Candis Kreditkartenausgaben im Export wie Eingangsrechnungen über einen Kreditor.
Der Buchungsablauf sieht dabei wie folgt aus:
Candis exportiert den Beleg als Eingangsrechnung auf den Kreditor des Geschäftspartners.
Das Buchhaltungsprogramm gleicht den offenen Posten über das Kreditkartenkonto aus.
Der Ausgleich der Kreditkarte erfolgt anschließend über das Geldtransitkonto und den Bankeinzug.
Diese Variante ermöglicht eine OP-Verfolgung je Lieferant, erfordert aber mehr Buchungsschritte.
Wichtig: Export-Einschränkungen
Kreditorische Kreditkartenbuchungen unterstützt Candis nicht im XML-Format.
Du kannst dafür ausschließlich das DATEV-CSV-Format verwenden.
Eine Kombination aus
Rechnungen im XML-Format und
Kreditkartenbelegen im CSV-Format
ist nicht möglich.
Fremdwährungsbelege bei DATEV Adjacent
Wenn du Kreditkartenbelege in Fremdwährung (z. B. USD) mit einer EUR-Transaktion verknüpfst, bestimmt die Einstellung „kreditorisch buchen" welche Währung in der Bearbeitungsansicht und im Export erscheint:
Kreditorisch aktiv: Candis verwendet die Währung und den Betrag des Belegs. Eine Rechnung in USD wird in USD angezeigt und exportiert.
Kreditorisch inaktiv: Candis verwendet den EUR-Abrechnungsbetrag der Transaktion. Die Originalwährung erscheint nicht im Export.
Beachte: Das kreditorische Buchen von Kreditkartenbelegen wirkt ausschließlich beim DATEV-Format (CSV). Bei DATEV XML und ADDISON OneClick hat die Einstellung keine Wirkung — Candis verwendet dort immer den EUR-Abrechnungsbetrag. Es ist außerdem nicht möglich, Rechnungen im XML-Format und Kreditkartenrechnungen im CSV-Format gleichzeitig zu exportieren.
Eine vollständige Übersicht aller Kombinationen findest du im Artikel Fremdwährung bei Kreditkartenbelegen.
Vergleich: Standardbuchung vs. kreditorische Buchung
Aspekt | Standardbuchung (nicht kreditorisch) | Kreditorische Buchung |
Kontierung | Aufwand an Kreditkartenkonto | Kreditor an Aufwand → Kreditor an Kreditkartenkonto → Kreditkartenkonto an Geldtransit |
Transparenz | Kreditkartensalden sichtbar, keine OP beim Lieferanten | Offene Posten beim Kreditor und sauberer Ausgleich |
Abgleich mit Bank | Kreditkartenkonto ↔ Geldtransit ↔ Bank | Kreditkartenkonto ↔ Geldtransit ↔ Bank |
EXPORT-Kompatibilität | DATEV Format XML ADDISON Format XML DATEV Format CSV | Nur mit DATEV Format CSV |
Manueller Aufwand | Weniger Buchungen, keine OP-Verfolgung | Mehr Buchungen, bessere Übersicht je Kreditor |
Beispielbuchungen im Vergleich
A) Standardbuchung (nicht kreditorisch)
Ein Hotelaufenthalt wird mit der Candis Kreditkarte bezahlt (1.000 € inkl. 19 % USt).
1. Buchung des Belegs
Soll: Aufwandskonto (z. B. 4660 Reisekosten Übernachtung 19 % VSt) – 1.000 €
Haben: Kreditkartenkonto (z. B. 1360) – 1.000 €
Der Beleg wird direkt gegen das Kreditkartenkonto gebucht. Es entsteht kein offener Posten beim Lieferanten.
2. Ausgleich Kreditkartenkonto über Geldtransit
Soll: Kreditkartenkonto (1360) – 1.000 €
Haben: Geldtransitkonto (z. B. 1590) – 1.000 €
3. Bankeinzug
Soll: Bankkonto (z. B. 1200) – 1.000 €
Haben: Geldtransitkonto (1590) – 1.000 €
B) Kreditorische Buchung
Derselbe Hotelaufenthalt wird kreditorisch gebucht.
1. Eingangsrechnung (Export aus Candis)
Soll: Aufwandskonto (4660) – 1.000 €
Haben: Kreditor Hotel XY – 1.000 €
Es entsteht ein offener Posten beim Kreditor.
2. Belastung der Kreditkarte
Soll: Kreditor Hotel XY – 1.000 €
Haben: Kreditkartenkonto (1360) – 1.000 €
Der offene Posten wird ausgeglichen.
3. Ausgleich Kreditkartenkonto über Geldtransit
Soll: Kreditkartenkonto (1360) – 1.000 €
Haben: Geldtransitkonto (1590) – 1.000 €
4. Bankeinzug
Soll: Bankkonto (1200) – 1.000 €
Haben: Geldtransitkonto (1590) – 1.000 €
Die Kreditkartenbelastung ist vollständig nachvollziehbar und korrekt ausgeglichen.
Fehler beim Export mit aktiviertem kreditorischen Buchen
Wenn du beim Export eine Fehlermeldung zur Dokumentwährung erhältst, prüfe welche Exportmethode du verwendest. Kreditorisches Buchen wirkt ausschließlich beim DATEV-Format (CSV) — bei DATEV XML und ADDISON OneClick hat die Einstellung keine Wirkung. Alle Kombinationen und Lösungsschritte findest du im Artikel Fremdwährung bei Kreditkartenbelegen.